Эксперт рассказал, когда банк заблокирует вашу карту за небольшой перевод — Новости экономики

Чрезмерная бдительность банковских служащих довольно часто приводит к блокировке карты . Банки могут заблокировать карту в случае непонятной операции, подозрительной активности, ведения предпринимательской деятельности, а также из-за наличия у вас задолженности. Об этом агентству «Прайм» рассказал старший педагог кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.Какие банковские карты необходимы, а от каких лучше отказаться

По его словам, при блокировании карт банки руководствуются федеральным указом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и пособничеству терроризму». Исходя из этого, к блокировке нередко приводит сомнительная операция — к этим операциям может относиться даже банальный перевод с карты на карту.

Еще одной предпосылкой может стать подозрительная активность, возникающая, если вы совершаете много различных операций в различных направлениях за короткий период, а также, когда вам с разных счетов поступает очень много платежей в короткий срок.

Кроме того, приостановить карту банки могут в случае ведения предпринимательской деятельности. «Если вы физическое лицо, то по указу не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП, потому перевод с назначением платежа «покупка чего-либо», скорее всего, послужит причиной блокировки карты», — уточняет эксперт.

Наличие задолженности, в том числе по ЖКХ, штрафам, алиментам и т.д также может стать поводом для блокировки Блокировка — изменение режима работы машины, вызванное внезапным нарушением нормальных условий эксплуатации карты.

Никто не застрахован и от ошибки системы защищенности банка сосуд, как правило, цилиндрической формы с широким отверстием вверху, в отличие от бутылки, с достаточно короткой и широкой горловиной либо вообще без горловины, с крышкой, предназначенное для хранения различных продуктов: бывали случаи, когда даже пополнение счёта мобильного телефона с привязанным к ней картой приводило к блокировке. 

«Чтобы разблокировать карту, в особенности если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и разъяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, молвят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Реальный сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента», — подытожил спец.