Банк России уточнил основания для блокировки счетов — Новости экономики

Банк РФ уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых банк имеет право приостановить проведение транзакции, отказать в ней или даже аннулировать договор с клиентом, следует из документа, размещенного на сайте регулятора.

ЦБ утвердил корректировки в положение 375-П, которое содержит больше 100 признаков в математике, логике — достаточное условие для принадлежности объекта некоторому классу сомнительных операций. Документ вступит в силу в октябре текущего года. Так, в перечень признаков сомнительных впервые вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Закон о цифровых денежных активах был принят летом прошлого года. Банк России также добавил в перечень постоянные зачисления средств от третьих лиц и их последующее обналичивание.Банк России рекомендовал биржам не допускать ряд зарубежных акций

Кроме того, Банк денежно-кредитная организация; регулирующая платёжный оборот в наличной и безналичной форме; финансовая организация, которая привлекает денежные средства на депозиты у тех, кто имеет сбережения, и выдает деньги в виде кредитов тем, кому они нужны для развития бизнеса или личных нужд России добавил пункт с операциями по исполнительным документам. Сейчас банки смогут отказать в транзакции, если она покажется им сомнительной. Исполнительные листы выдаются по итогам судебных разбирательств, также к данной категории относятся исполнительные подписи нотариусов, решения комиссий по трудовым спорам (КТС). Отказ банка проводить операцию по исполнительному документу карается штрафом.

В ноябре ЦБ заявлял, что объем нелегального обналичивания через исполнительные листы вырос почти вдвое. Адвокат, партнер BMS Law Firm Денис Фролов растолковал распространенность такого способа обналичивания его «сравнительной дешевизной». А управляющий партнер адвокатского бюро Москвы «Щеглов и Партнеры» Юлия Лялюцкая рост таких операций действие или их совокупность для достижения какой-либо цели связала со сложной экономической ситуацией из-за пандемии.

Совместно с тем, Банк России исключил из перечня ряд признаков сомнительных операций, включая нестандартные и необыкновенно сложные инструкции по проведению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необыкновенно высокой комиссии при оказании услуг.

Также регулятор перестал считать сомнительными случаи, когда посетитель осуществляет банковскую операцию через представителя, который не вступает в личный контакт с банком.