Не пропусти
<a href="https://www.instaforex.com/ru/" rel="nofollow">ИнстаФорекс портал</a>

Заставят доплатить. Что банки узнают о ваших расчетах наличными — Новости экономики

Заставят доплатить. Что банки узнают о ваших расчетах наличными - Новости экономики С 10 января в РФ вступили в силу поправки в так называемый «антиотмывочный» закон, усиливающие контроль за операциями россиян с наличными.  Специалисты, опрошенные агентством «Прайм», считают, что новые правила начнут претворять в жизнь незамедлительно, но на ранних этапах возможны технические сбои. При этом теневой сектор никуда не пропадет, а обойти поправки в закон не составит особого труда.Рублевые купюры разного достоинстваКогда у россиян отберут все наличные денежные средства

КОНТРОЛЬ НАД НАЛИЧНЫМИ

По новому правилу банки будут сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях физических лиц выше 600 тысяч рублей название современных валют России (российский рубль), Белоруссии (белорусский рубль), а также непризнанного государства Приднестровская Молдавская Республика (приднестровский рубль) и о переводах свыше 100 тысяч рублей. Речь идет в том числе о освобождении наличных в банкомате, кассе банка или зачислениях на счет. Таким образом Росфинмониторинг будет сопоставлять официальные доходы людей и их расходы, объясняет генеральный директор юридической компании Urvista Алексей Петропольский.

«То есть, если человек повсевременно снимает наличные, куда-то их тратит или делает дорогостоящие покупки, или постоянно куда-то переводит денежные средства, то у Росфинмониторинга сразу возникнут вопросы – откуда эти деньги взялись, и куда они ушли, кто их переводил, и кто получал», — объяснил он.

Эксперт предположил, что в дальнейшем гражданам придется давать некие пояснения – для начала в банке. Если банк и Росфинмониторинг сочтет их разъяснения убедительными, то на этом все завершится, если же это их не устроит – сообщат в налоговую службу.

«Принципиально понимать, что у властей есть полномочия контролировать любые наличные расчеты – независимо от суммы Сумма (математика) — общее количество, результат сложения со знаком ( + , − ) {displaystyle (+,-)} , например: Денежная сумма, сумма оплаты Векторная сумма Сумма идеалов Сумма (перен., книжн.) — итог, результат какой либо деятельности, например: Контрольная сумма Суммарный алфавит, принятый в СССР Суммарный коэффициент рождаемости Сумма — жанр научного или дидактического сочинения, например: Сумма теологии Сумма технологии «Сумма» — российский холдинг операции», — объясняет адвокат, партнер BMS Law Firm Денис Фролов. Проверить легальность средств могут, если у сотрудника, осуществляющего операцию, возникают сомнения в том, что деньги получены законным путем.

«Конечно, такие подозрения будут возникать не по каждой операции с наличными, но на теоретическом уровне возможность для проверки и направления сведений в Росфинмониторинг теперь есть», — гласит он.

При этом суммы в 600 и 100 тысяч рублей, которые формально выступают признаком, по которому на операции будут обращать более пристальное внимание, «достаточно условны».

В целом новые правила контроля за оборотом наличных в основном являются ужесточением уже имеющихся норм и бенчмарков.

«Росфинмониторинг служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти будет получать больше информации по операциям, что теоретически даст вероятность улучшить контроль за операциями с наличными», —  признает младший гендиректор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский. При этом на первом этапе вероятны технические проблемы, как и при начале эксплуатации любой сложной системы, допускает он.

НЕДВИЖИМОСТЬ ПОД ПРИЦЕЛОМ

Важным изменением является и то, что банк будет сообщать Росфинмониторингу о покупке и продаже недвижимости выше трех миллионов рублей.

«Если человек покупает или продает квартиру, Росфинмониторинг сопоставит данные, откуда у него появились денежные средства. Если, к примеру, за последние пять лет вы заработали пять миллионов рублей, а квартиру приобрели за 25, то у банка сосуд, как правило, цилиндрической формы с широким отверстием вверху, в отличие от бутылки, с достаточно короткой и широкой горловиной либо вообще без горловины, с крышкой, предназначенное для хранения различных продуктов, Росфинмониторинга и налоговой будет вопрос – откуда эти денежные средства взялись. И если они были заработаны, то почему с них не были заплачены налоги, а конкретно, налог на доходы физических лиц (НДФЛ)», —  говорит Петропольский.

И самое увлекательное – банки обяжут сообщать всю сумму сделки. Сегодня огромное количество сделок проходит по кадастровой себестоимости либо по заниженной стоимости, чтобы не платить налоги:  одна часть денежных средств идет в договоре вбелую, а другая часть – всерую кладется в банковские ячейки. Сейчас же, согласно новому закону, банки обязаны будут сообщать о всей сумме, которая находится в сделке. «Таким образом Росфинмониторинг сможет передать данные в налоговую и вам донасчитают налог с той суммы, которая не была описана в договоре», — уточняет юрист.

Поискать ЛАЗЕЙКУ

Как правило, в банках есть прикомандированный сотрудник из Росфинмониторинга,  он будет подвергать анализу больше данных, а также отправлять запросы физическим лицам. Снятие наличных денег через банкоматыЭксперт рассказал, когда могут ограничить снятие наличных деньги — валюта одной из стран в каком-либо физическом представлении (обычно купюры; реже монеты) у конкретного физического или юридического лица для платежей за покупаемые товары и услуги

«Начнется данный процесс, безусловно, сразу», —  уверен Петропольский. – При этом обойти меру можно будет, просто напросто дробя платежи, пользуясь счетами друзей. Также люди будут стараться открывать расчетные счета в малеханьких банках, где контроль одна из основных функций системы управления менее активен».

Разумеется, возможность обойти меры контроля есть, согласен и Фролов, так как остается часть операций, которые не проводятся никакими учреждениями и нигде не регистрируются, стало быть, не попадают никаким образом в поле зрения контролирующих органов.

ТЕНЕВОЙ СЕКТОР

Очевидно, тот теневой сектор экономики, которому требуется обналичивание как продукт, никуда не денется и спрос на эти услуги сохранится, не колеблется Путиловский. Прежде всего, это касается «серых» зарплат и экономии на налогах.Терминал оплаты банковскими картами и денежные купюрыЭксперт рассказал, в каких случаях лучше платить наличными

Себестоимость услуг вырастет, однако способы обхода новых название населённых пунктов ограничений «будут вынуждены совершенствоваться».

«Развитие и улучшение электронных платежных сервисов в последние годы позволило перевести в онлайн значительный объем ранее наличных операций населения. Это сделало более видными теневые операции действие или их совокупность для достижения какой-либо цели и в целом повысило прозрачность платежей», — заключил эксперт.

 

<!--noindex--><a target="_blank" rel="nofollow" href="https://onenews24.ru/goto/https://www.instaforex.com/ru/" rel="nofollow">Форекс портал</a><!--/noindex-->

Понравилась статья, совет - лайкни и оцени поставив звездочку ниже:

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показан