Российские банки нашли брешь в «антиотмывочной» платформе ЦБ — Новости экономики

Рос банки нашли брешь в «антиотмывочной» платформе ЦБ «Знай своего клиента», которая позволит злоумышленникам обойти запрет на проведение подозрительных операций, в том числе с помощью Системы стремительных платежей (СБП) следует из материалов Ассоциации банков России (АБР), которые есть в распоряжении РИА Вести. Банки опасаются расходов из-за «антиотмывочной» платформы ЦБ

На рассмотрении в Госдуме находится законопроект о сотворении на базе Банка России централизованного информационного сервиса «Знай своего клиента». Документ предугадывает разделение клиентов банков – юрлиц и индивидуальных предпринимателей — по риску вовлеченности в «непонятные» операции: высокий риск («красная» зона), средний риск («желтая» зона), низкий риск («зеленоватая» зона). Информацию об уровне риска банки будут получать через эту платформу в режиме онлайн.

При этом у рос банков есть ряд замечаний к реализации данной инициативы. Позиция банковского сообщества была ориентирована Ассоциацией банков России (АБР) председателю комитета Госдумы по финрынку Анатолию Аксакову. В частности, кредитные организации отмечают, что законопроект о платформе разрешает высокорисковому клиенту обойти запрет на проведение сомнительных операций.

«Законопроектом предусмотрены основания, дозволяющие высокорисковому клиенту: перечислить средства своим контрагентам или бенефициару при закрытии счета; провести операции действие или их совокупность для достижения какой-либо цели с внедрением электронных средств платежа через Систему быстрых платежей», — сказано в письме АБР.

В итоге недобросовестные клиенты смогут очень быстро трансформировать свои схемы подозрительных операций, в том числе буквально через организацию всей цепи расчетов внутри одной кредитной организации, указали банки.

«Таким образом, дорогостоящее перестроение системы внутреннего контроля не добивается цели повышения эффективности «противолегализационных» мер/снижения объемов подозрительных операций», — сказано в воззвании АБР. Банки ожидают дополнительных высоких затрат на внедрение в свои системы «антиотмывочной» платформы «Знай собственного клиента Клиент (от лат. cliens, множ. clientes) — в Древнем Риме свободный гражданин, отдавшийся под покровительство патрона и находящийся от него в зависимости«.

Читайте также:

Банки сосуд, как правило, цилиндрической формы с широким отверстием вверху, в отличие от бутылки, с достаточно короткой и широкой горловиной либо вообще без горловины, с крышкой, предназначенное для хранения различных продуктов говорят о конфликте интересов в антиотмывочном «светофоре» от ЦБ