Банкам предложили разрешить блокировать счета дропперов на 30 дней — Новости экономики

ВТБ предлагает разрешить банкам сосуд, как правило, цилиндрической формы с широким отверстием вверху, в отличие от бутылки, с достаточно короткой и широкой горловиной либо вообще без горловины, с крышкой, предназначенное для хранения различных продуктов блокировать на 30 дней счета дропперов — подставных лиц, буквально через которых обналичиваются украденные у граждан деньги, сообщил зампредправления ВТБ Анатолий Печатников на конференции. Госдума готовит банковским клиентам новые черные списки

Мошенники обычно выводят средства на счета посредников в других банках и оперативно обналичивают их. Сегодня у кредитных учреждений нет права своевременно остановить вывод денег в другой банк, пояснил Печатников.

В России банк имеет право остановить проведение подозрительной транзакции, отказать в ней или даже расторгнуть договор с клиентом. ЦБ перечислил более 100 признаков непонятных операций. На сегодняшний день «заморозка» сомнительного платежа составляет два рабочих дня. При этом летом 2020 года Ассоциация банков РФ (АБР) предложила замораживать на 25 дней полученные потенциальными мошенниками банковские переводы, тогда ЦБ выступил против инициативы.

В сегодняшней ситуации у банков денежно-кредитная организация; регулирующая платёжный оборот в наличной и безналичной форме; финансовая организация, которая привлекает денежные средства на депозиты у тех, кто имеет сбережения, и выдаёт деньги в виде кредитов тем, кому они нужны для развития бизнеса или личных нужд нет правовых оснований заблокировать те средства, которые уже зачислены на счет дроппера, ни на промежном, ни на конечном счете, а также отказать в выдаче средств. Печатников многозначное слово: Печатник — сокращённое от книгопечатник, а также сотрудник типографии отметил, что приостановить вывод денег в другой банк можно только по решению суда, что крайне затрудняет оперативную «заморозку» похищенных средств и их возврат обладателю. «ВТБ предлагает наделить банки подобными полномочиями и разрешить полную блокировку счетов дропперов на срок до 30 дней», — сообщил Печатников.

Для этого требуется разработать единый перечень критериев, по которым все банки смогут останавливать подозрительные транзакции, объяснил топ-менеджер. «Эффективному решению этого вопроса поможет межбанковский обмен данными о мошенниках, в рамках которого все игроки сумеют оперативно координировать свои действия», – заключил Печатников.

В сентябре 2021 года глава комитета Госдумы РФ по финрынку Анатолий Аксаков предложил наделить Банк России или «какой-нибудь другой институт» правом вести реестр увиденных в дропперстве. Согласно его инициативе, владельцам таких счетов надо запретить пользоваться ими удаленно — только лишь при личном визите в банк. Позже, в декабре зампред правления Сбербанка Станислав Кузнецов сообщил, что в России, по оценкам банка, число дропперов составляет примерно полмиллиона человек.