Банк России отменил рекомендации банкам по работе с нерезидентами — Новости экономики

ЦБ РФ отменил советы банкам сосуд, как правило, цилиндрической формы с широким отверстием вверху, в отличие от бутылки, с достаточно короткой и широкой горловиной либо вообще без горловины, с крышкой, предназначенное для хранения различных продуктов по принятию на обслуживание юридических лиц — нерезидентов, которые вводились из-за нередких случаев их участия в сомнительных операциях, соответствующий документ размещен на сайте регулятора.

В феврале замдиректора Росфинмониторинга Галина Бобрышева докладывала, что компании-нерезиденты стали более активно выступать в качестве транзитных в схемах по нелегальному обналичиванию и выводу за границу средств через российские банки.

Банк РФ отменил рекомендации, которые были введены в 2007 году после того, как было установлено, что по счетам ряда посетителей банков активно осуществлялись сомнительные операции, в которых были замешаны юрлица-нерезиденты, не являющиеся рос налогоплательщиками.Норвегия может заблокировать продажу России двигателей у Rolls-Royce

Тогда ЦБ дал банкам рекомендации, как принимать таких юрлиц на профобслуживание: в частности, до заключения договора банку желательно получить от такой компании информацию о наименовании и местонахождении зарубежных кредитных организаций, с которыми у него имелись или имеются гражданско-правовые отношения.

По словам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, данное письмо регулятора не предусматривало каких-то санкций в отношении банков, не выполняющих рекомендации в международном праве означают резолюции международных организаций, совещаний или конференций, которые не имеют обязательной юридической силы, кроме того, его отмена не значит, что банки прекратят с осторожностью относится к потенциальным клиентам. Он напомнил, что одна из очень распространенных причин отзыва лицензий у кредитных организаций – это участие в проведении сомнительных операций по выводу валютных средств за рубеж в крупных объемах.

«Если банк денежно-кредитная организация; регулирующая платёжный оборот в наличной и безналичной форме; финансовая организация, которая привлекает денежные средства на депозиты у тех, кто имеет сбережения, и выдает деньги в виде кредитов тем, кому они нужны для развития бизнеса или личных нужд допускает появление «неблагонадежных» посетителей, занимающихся отмывом, в том числе и нерезидентов, то это чревато отзывом лицензии. Поэтому банки заинтересованы в фильтрации таких посетителей, и во внутренних правилах прописывают процедуры, позволяющие не открывать счета криминальным и непонятным клиентам», — заявил аналитик.