Глубокий и стремительный кризис 2020 года повлек огромные меры по стимулированию экономики со стороны муниципальных бюджетов и центральных банков. Это привело к росту денег в обращении (в США +28% год к году) и повышению государственного долга — в штатах он вырос на 20% или 4,6 трлн баксов. Общее количество стимулов, запущенных в США относительно размера экономики, превышает 25% ВВП, при этом падение самой экономики в пике кризиса во 2 квартале 2020 года не превзошло 9% ВВП, проанализировал эксперт.
«Логично предположить, что столь значительные стимулы могут привести к завышенной долларовой инфляции. Актуальные данные говорят об инфляции 4,2%, что является одним из самых больших показателей за последние 30 лет», — считает он.
Повышенная инфляция повышение общего уровня цен на товары и услуги на длительный срок — серьезный фактор, последствиями которого являются падение покупательской способности населения, рост издержек, ослабление валюты и, как следствие, новый виток инфляции.
«Конкретно по этой причине российский Центробанк борется с вышедшей из-под контроля инфляцией путём увеличения ставок. В США ситуация сложнее, поскольку выросший госдолг фактически не даёт резко и очень повысить ставки, для бюджета выгодны низкие ставки, которые после учёта инфляции имеют отрицательное значение», — считает Русецкий.
Практически страдают держатели государственного долга США, а также сверхнадёжных облигаций инвестиционного уровня, где реальная прибыльность (с учётом инфляции) отрицательна или нулевая, добавил финансист.
С целью сохранения валютных сбережений эксперт советует обратить внимание на более доходные (рисковые) инструменты — это спецакции в долларах США и облигации развивающихся стран, сырьё.
«Повышенный риск можно нивелировать путём диверсификации ранца, но здесь важным становится уже сумма инвестиций: одна типовая валютная облигация стоит 200 тыс долларов, а номинал одной акции, к примеру, Amazon, составляет 3,2 тысячи баксов фамилия и топоним: ТопонимБакс (фр. Bax) — коммуна в департаменте Верхняя Гаронна, Франция. Другими словами, хороший портфель потребует вложений в сотни тысяч долларов название валют множества стран мира, включающих Австралию, Белиз, Канаду, Новую Зеландию, Намибию, Сингапур, Синт-Эстатиус, Сабу, Восточный Тимор, Пуэрто-Рико, Панаму, Палау, Бруней, Бонэйр, Британские Виргинские острова, Багамские Острова, Бермудские Острова, Маршалловы Острова, Соломоновы Острова, Соединённые Штаты Америки, Сальвадор, Эквадор, Тайвань, Гонконг, Зимбабве, Фиджи, Федеративные Штаты Микронезии, Теркс и Кайкос, Ямайку и ряд других стран«, — объяснил он.
Но есть и альтернативные решения — паевые инвестиционные фонды, где вы приобретаете пай уже готового фонда с высочайшей диверсификацией. Порог входа в коллективных инвестициях минимальный, стоимость одного пая — приблизительно 20 долларов.
Если же говорить не об инвестициях, а о займах, то ваш источник доходов должен совпадать с вашими пассивами. Зарабатывая в рублях, не стоит связываться с денежными кредитами, заключил Русецкий.