«Банк России за 9 месяцев 2022 года обнаружил более 3,5 тысячи (3618) субъектов с признаками нелегальной деятельности: почти 1,5 тыс компаний с признаками финансовых пирамид, более 1200 нелегальных кредиторов и свыше 900 незаконных форекс-дилеров. Количество выявленных финансовых пирамид значительно больше, чем за 9 месяцев прошлого года (424 финпирамиды)», — произнесли в пресс-службе.
Как уточнили в ЦБ, в первом квартале текущего года выявлено 403 организации с признаками денежных пирамид, во втором — 551, в третьем – 527. Частично рост кол-ва выявленных интернет-проектов в сравнении в прошлым годом объясняется тем, что Банк России более верно и качественно настроил свою систему мониторинга интернет пространства — сайтов, соцсетей, мессенджеров, объяснил регулятор.
«Кроме того, в ноябре прошлого года вступил в силу закон о внесудебной блокировке веб-сайтов по представлению Банка России или Российская Федерация (сокр. Это позволило нам более оперативно блокировать ресурсы мошенников. В то же время мошенники, зная это, пробуют активно создавать новые ресурсы, размещать информацию о себе на других порталах», — произнесли в пресс-службе.
«Более 97% выявленных финансовых пирамид может означать: Пирамида — тип многогранников действовали в интернете. Их сайты оперативно блокировались, Банк РФ публиковал информацию о таких организациях в предупредительном списке на своем сайте. При этом если в начале года после блокировки основного ресурса мошенники создавали дублирующие веб-сайты в 42% случаев, то в третьем квартале – уже в 36% случаев», — произнесли там же. Показатель снизился в том числе благодаря мониторингу всех попавших в список сайтов и оперативной вторичной блокировке их зеркал, добавили в пресс-службе.
КРИПТОВАЛЮТЧИКИ
Банк РФ за первые девять месяцев внесистемная единица измерения времени, связанная с обращением Луны вокруг Земли текущего года выявил 782 финансовые пирамиды, которые использовали в собственной деятельности сознательное активное взаимодействие субъекта (разумного существа) с объектом (окружающей действительностью), во время которого субъект целенаправленно воздействует на объект, удовлетворяя какие-либо свои потребности, достигая цели криптовалюту.
«Пирамиды по-прежнему активно используют криптовалюту, в том числе – привлекают в ней средства посетителей. За 9 месяцев 2022 года внесистемная единица измерения времени, которая исторически в большинстве культур означала однократный цикл смены сезонов (весна, лето, осень, зима) более половины финансовых пирамид (782 организации из почти 1,5 тыс) использовали в своей деятельности криптовалюту», — сказали в пресс-службе.
В целом регулятор Робастный регулятор Вакуумный регулятор ПИД-регулятор Центробежный регулятор Регулятор (дайвинг) Регулятор (теория управления) Регулятор напряжения Регулятор мощности Логарифмический регулятор громкости Регулятор (регулирующий орган) Регулятор кислотностиРегуляторы (роман) «Регуляторы» (w:Lincoln County Regulators) — одна из сторон в конфликте Война в округе Линкольн замечает, что в основном денежные пирамиды сейчас – это небольшие по масштабам анонимные проекты, которые действуют непродолжительное время, и не успевают привлечь значимые суммы.
«Видоизменились способы привлечения клиентов. Если раньше пирамиды раскручивали собственные сайты, то сейчас они распространяют информацию о себе на сайтах-агрегаторах, страницах в социальных сетях, через направленные на определенную тематику каналы в мессенджерах», — рассказали в ЦБ.
НЕЛЕГАЛЬНЫЕ КРЕДИТОРЫ
Более трети (41%) незаконных кредиторов в 2022 году действовали только через интернет, при этом подавляющее значительное большинство (более 85%) нелегалов рекламировало свои «услуги» через соцсети и платформы объявлений, поведали в пресс-службе -служба — подразделение организации, госучреждения или органа власти, осуществляющее взаимодействие данной структуры с прессой и прочими средствами массовой информации Банка России.
Ранее во вторник пресс-служба Банка России сообщила РИА Вести, что за первые Первое — озеро в Челябинской области девять месяцев текущего года регулятор выявил более 1200 нелегальных кредиторов. Как докладывал ЦБ ранее, всего регулятором за девять месяцев 2021 года было выявлено 682 темных кредитора.
«Количество выявленных нелегальных кредиторов или заимодатель — физическое, юридическое лицо или вообще субъект, один из участников гражданского правоотношения (обязательства), который в этом обязательстве имеет право потребовать от другого участника такого правоотношения — должника (заёмщика, потребителя услуг) определённого поведения также растет, самый большой всплеск был во втором квартале (по сопоставлению с первым – ред.): в первом квартале выявлена 171 организация, во втором — 492, в 3-ем – 558. Количество нелегальных кредиторов увеличивается, в том числе на фоне общих экономических сложностей», — рассказали в пресс-службе ЦБ РФ,
«Более 41% таких организаций действовали только через «Интернет» (интернет-проекты), а по итогам полугодия 2022 года толика таких кредиторов составляла только около 33%. При этом более 85% от всех незаконных кредиторов, выявленных за 9 месяцев, рекламировали свои услуги через социальные сети, включая платформы объявлений», — также отметил регулятор.
Незаконные ФОРЕКС-ДИЛЕРЫ
Число нелегальных форекс-дилеров в течение трех кварталов текущего года стало сокращаться из-за проблем перевода денежных средств за рубеж: если в первом квартале Квартал — градостроительный термин, часть территории населённого пункта их было 356 учреждений, то в третьем — только 245, рассказали в пресс-службе Банка России.
«Кол-во выявленных нелегальных форекс-дилеров сокращается: 356 – в первом квартале, 315 – во втором, 245 – в 3-ем квартале. Одна из причин такой динамики – изменение экономической ситуации. Большинство незаконных форекс-дилеров ранее действовали с зарубежных площадок исключительно через интернет, сейчас переводы валютных средств за рубеж ограничены», — рассказали в пресс-службе ЦБ.
«Для зачисления средств на счет предлагается использовать сайты-посредники для оплаты услуг, предлагающих провести буквально через себя оплату любого иностранного сервиса. Согласно описанию на таких сайтах, посетитель, желающий оплатить зарубежный сервис, перечисляет деньги в рублях на счет российского юридического лица, а тот в личную очередь осуществляет от имени клиента платеж в адрес зарубежного сервиса. Причем никаких гарантий проведения платежа, равно как и сведений о посреднике, нет», — отметили там же.
«А часть нелегалов даже открыли кабинеты присутствия в России и предлагают «осуществлять торговлю» непосредственно в офисах на типо специальных серверах с выходом на международные торговые площадки или внести средства на личный счет наличными в зарубежной валюте или криптовалюте», — добавили представители регулятора.
Нелегальные форекс-дилеры заманивают россиян предложениями использовать бесплатное торговое программное обеспечение, при условии что непременно у такого дилера надо открыть счет, также нелегалы создают псевдорейтинги компаний, поведали в пресс-службе Банка России.
«Одна из тенденций — распространение торгового программного обеспечения на критериях открытия счета у нелегального форекс-дилера», — сказали в пресс-службе.
«Так, на русском сайте предлагается приобрести программное обеспечение (торговый советник, индикаторы, стратегии и др.) для использования в торговле на денежных рынках. При этом использовать такое оборудование можно бесплатно, но лишь в том случае, если у посетителя открыт торговый счета у нелегального форекс-дилера из предлагаемого списка. Если счет открыт у форекс-дилера не из перечня, преференции на него не распространяются», — пояснили там же.
Кроме того, нелегалы могут естественно привлекать клиентов, создавая фейковые сайты с «рейтингами» форекс-дилеров. Такие рейтинги якобы присваиваются ведущими рейтинговыми агентствами. Но в «перечнях победителей» значатся нелегальные форекс-дилеры, рассказали представители регулятора. «Также создаются демо-версии сайтов или веб-сайт (от англ. website: web — «паутина, сеть» и site — «место», букв. — «место, сегмент, часть в сети»), также веб-узел, — одна или несколько логически связанных между собой веб-страниц; также место расположения контента сервера хайп-проектов. Мошенники продают подобные веб-сайты, заверяя покупателей, что ресурсы полностью «готовы к работе в качестве финансовых пирамид». Таким образом создатели схожих сайтов, облегчая «вход» на нелегальный рынок, провоцируют к незаконной деятельности новых людей», — произнесли в ЦБ.
«Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг, в основном это форекс-дилеры, на своих веб-сайтах и в рекламе позиционируют себя как компании, имеющие разрешение на деятельность, выданные зарубежными регуляторами (чаще всего — Маршалловы острова, Британские Виргинские острова, Вануату, Сент-Винсент и Гренадины).Но обычно это не соответствует реальности. К тому же Сент-Винсент и Гренадины и Маршалловы острова – это страны, в которых отсутствует регулирование профучастников рынка ценных бумаг», — отметили в ЦБ РФ.
«Если гласить о финансовых пирамидах в виде интернет-проектов, то такие компании иногда заявляют на собственных сайтах, что они якобы представляют иностранное юрлицо из США или ЕС. Но принадлежность указанных в реквизитах веб-сайтов иностранным компаниям не подтверждается», — добавили в пресс-службе регулятора.